證券代碼：600592 證券簡稱：龍溪股份 編號：2019-030
福建龍溪軸承（集團）股份有限公司
關(guān)于委托理財?shù)倪M展公告
????本公司及董事會全體成員保證公告內(nèi)容的真實、準確和完整，對公告的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負連帶責任。
????重要內(nèi)容提示：
????委托理財受托方：中國銀行股份有限公司（以下簡稱“中國銀行”）、中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）、廈門國際銀行股份有限公司（以下簡稱“廈門國際銀行”）。
????本次委托理財金額：委托中國銀行理財5,200萬元(其中龍軸本部3,000萬元，龍冠公司2,200萬元)，委托中信銀行理財6,000萬元，委托廈門國際銀行理財18,000萬元。
????委托理財產(chǎn)品名稱：人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、共贏利率結(jié)構(gòu)31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品（掛鉤SHIBOR B款）JGXCKB201903845期、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品（掛鉤SHIBOR B款）JGXCKB201904110期。
????委托理財期限：中國銀行委托理財產(chǎn)品期限分別為：2019年12月25日-2020年1月2日共8天、2019年12月30 日-2020年1月13日共14天；中信銀行委托理財產(chǎn)品期限為：2019年12月27日-2020年3月27日共91天，廈門國際銀行銀行產(chǎn)品期限分別為2019年11月11日-2020年3月31日共141天、2019年10月22日-2020年1月21日共91天。
????履行的審議程序：公司2017年年度股東大會審議通過《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》；公司七屆十次董事會審議通過了《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，具體詳見公司2018年5月25日、2019年2月27日刊登在上海證券交易所網(wǎng)站及上海證券報《龍溪股份2017年年度股東大會決議公告》（2018-015）、《龍溪股份關(guān)于擬使用自有資金投資理財產(chǎn)品的公告》（2019-005）。
????一、本次委托理財概況
????（一）委托理財目的
????為提高資金使用效率，公司在確保不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，使用自有資金購買安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品。
????（二）資金來源
????本次委托理財?shù)馁Y金來源為公司閑置自有資金。
????（三）委托理財產(chǎn)品的基本情況
????1、中國銀行委托理財產(chǎn)品基本情況（龍軸本部）
受托方名稱 | 產(chǎn)品類型 | 產(chǎn)品名稱 | 金額（萬元） | 預(yù)計年化收益率 | 預(yù)計收益金額（萬元） |
中國銀行 | 銀行理財產(chǎn)品 | 人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 | 3,000 | 2.2% | 1.45 |
產(chǎn)品期限 | 收益類型 | 結(jié)構(gòu)化安排 | 參考年化收益率 | 預(yù)計收益（如有） | 是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易 |
8天 | 保證收益型 | —— | —— | —— | 否 |
????2、中國銀行委托理財產(chǎn)品基本情況（龍冠公司）
受托方名稱 | 產(chǎn)品類型 | 產(chǎn)品名稱 | 金額（萬元） | 預(yù)計年化收益率 | 預(yù)計收益金額（萬元） |
中國銀行 | 銀行理財產(chǎn)品 | 人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 | 2,200 | 2.3% | 1.94 |
產(chǎn)品期限 | 收益類型 | 結(jié)構(gòu)化安排 | 參考年化收益率 | 預(yù)計收益（如有） | 是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易 |
14天 | 保證收益型 | —— | —— | —— | 否 |
（備注：龍冠公司系公司控股子公司福建龍冠貿(mào)易有限公司）
??
????3、中信銀行股份有限公司委托理財基本情況
受托方名稱 | 產(chǎn)品類型 | 產(chǎn)品名稱 | 金額（萬元） | 預(yù)計年化收益率 | 預(yù)計收益金額（萬元） |
中信銀行股份有限公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 共贏利率結(jié)構(gòu) 31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品 | 6000 | 3.85% | 57.59 |
產(chǎn)品期限 | 收益類型 | 結(jié)構(gòu)化安排 | 參考年化收益率 | 預(yù)計收益（如有） | 是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易 |
91天 | 保本浮動型收益、封閉式 | —— | —— | —— | 否 |
????4、廈門國際銀行股份有限公司委托理財基本情況
受托方名稱 | 產(chǎn)品類型 | 產(chǎn)品名稱 | 金額（萬元） | 預(yù)計年化收益率 | 預(yù)計收益金額（萬元） |
廈門國際銀行股份有限公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) JGXCKB201903845期 | 12000 | 3.9% | 118.30 |
廈門國際銀行股份有限公司 | 銀行理財產(chǎn)品 | 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) JGXCKB201904110期 | 6000 | 3.95% | 92.83 |
產(chǎn)品期限 | 收益類型 | 結(jié)構(gòu)化安排 | 參考年化收益率 | 預(yù)計收益（如有） | 是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易 |
91天 | 保本浮動型收益 | —— | —— | —— | 否 |
141天 | 保本浮動型收益 | —— | —— | —— | 否 |
????（四）公司對委托理財相關(guān)風險的內(nèi)部控制
????公司將風險控制放在首位，對理財產(chǎn)品投資嚴格把關(guān)，謹慎投資。
????1.投資風險
????盡管理財產(chǎn)品屬于低風險投資品種，但金融市場受宏觀經(jīng)濟的影響較大，公司將根據(jù)經(jīng)濟形勢以及金融市場的變化適時適量介入，但不排除該項投資受到市場波動的影響。
????2.針對投資風險，擬采取措施如下；
????（1）公司將及時分析和跟蹤理財產(chǎn)品投向、項目進展情況，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時采取相應(yīng)的保全措施，控制投資風險；若出現(xiàn)產(chǎn)品發(fā)行主體財務(wù)狀況惡化、所投資的產(chǎn)品面臨虧損等重大不利因素時，公司將及時予以披露；
????（2）公司審計部負責對低風險投資理財資金使用與保管情況的審計與監(jiān)督，每個季度末應(yīng)對所有理財產(chǎn)品投資項目進行全面檢查，并根據(jù)謹慎性原則，合理的預(yù)計各項投資可能發(fā)生的收益和損失，并向?qū)徲嬑瘑T會報告；
????（3）獨立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構(gòu)進行審計。
????（4）公司將依據(jù)中國證監(jiān)會、上海證券交易所的相關(guān)規(guī)定，在定期報告中披露報告期內(nèi)理財產(chǎn)品的購買以及損益情況。
????公司本次購買的理財產(chǎn)品符合董事會和公司內(nèi)部資金管理的要求。
????二、本次委托理財?shù)木唧w情況
????（一）委托理財合同主要條款
????1.中國銀行委托理財合同主要條款（龍軸本部）
發(fā)行主體 | 中國銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品名稱 | 人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 |
保本類型 | 保證收益型 |
產(chǎn)品代碼 | [CNYRSD] |
認購金額 | 3,000萬元 |
產(chǎn)品起息日 | 2019年12月25日 |
產(chǎn)品到期日 | 2020年1月2日 |
產(chǎn)品預(yù)期收益率 | 2.2% |
????2.中國銀行委托理財合同主要條款（龍冠公司）
發(fā)行主體 | 中國銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品名稱 | 人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 |
保本類型 | 保證收益型 |
產(chǎn)品代碼 | [CNYRSD] |
認購金額 | 2,250萬元 |
產(chǎn)品起息日 | 2019年12月30日 |
產(chǎn)品到期日 | 2020年1月13日 |
產(chǎn)品預(yù)期收益率 | 2.3% |
????3.中信銀行股份有限公司委托理財合同主要條款
發(fā)行主體 | 中信銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品名稱 | 共贏利率結(jié)構(gòu) 31208期人民幣結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品 |
保本類型 | 保本浮動收益、封閉式 |
產(chǎn)品代碼 | C196R019B |
認購金額 | 6000萬元 |
產(chǎn)品起息日 | 2019年12月27日 |
產(chǎn)品到期日 | 2020年3月27日 |
產(chǎn)品預(yù)期收益率 | 3.85% |
????4.廈門國際銀行股份有限公司委托理財合同主要條款
發(fā)行主體 | 廈門國際銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品名稱 | 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) 201903845期 |
保本類型 | 保本浮動收益型 |
產(chǎn)品代碼 | JGXCKB201903845 |
認購金額 | 12000萬元 |
產(chǎn)品起息日 | 2019年10月22日 |
產(chǎn)品到期日 | 2020年1月21日 |
產(chǎn)品預(yù)期收益率 | 3.90% |
????5.廈門國際銀行股份有限公司委托理財合同主要條款
發(fā)行主體 | 廈門國際銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品名稱 | 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(掛鉤SHIBOR B款) 201904110期 |
保本類型 | 保本浮動收益型 |
產(chǎn)品代碼 | JGXCKB201904110 |
認購金額 | 6000萬元 |
產(chǎn)品起息日 | 2019年11月11日 |
產(chǎn)品到期日 | 2020年3月31日 |
產(chǎn)品預(yù)期收益率 | 3.95% |
????（二）委托理財?shù)馁Y金投向
????1.中國銀行委托理財產(chǎn)品資金投向
????投資對象包括：國債、中央銀行票據(jù)、金融債；銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NCD）、債券回購、同業(yè)拆借；高信用級別的企業(yè)債券、公司債券（含證券公司短期公司債券）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非公開定向債務(wù)融資工具；投資范圍為上述金融資產(chǎn)的券商資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃和信托計劃；期權(quán)、掉期等結(jié)構(gòu)簡單的金融衍生產(chǎn)品；以及法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)的其他低風險高流動性的金融資產(chǎn)。其中債券資產(chǎn)投資比例為0-90%；同業(yè)拆借、債券回購、銀行存款、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、券商資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃和信托計劃等金融資產(chǎn)投資比例為10%-90%；期權(quán)、掉期等金融衍生產(chǎn)品投資比例為0-10%。中國銀行可根據(jù)自行商業(yè)判斷，獨立對上述投資比例進行向上或向下浮動不超過十個百分點的調(diào)整。
????2.中信銀行委托理財產(chǎn)品資金投向
????中信銀行委托理財產(chǎn)品資金投向與美元三個月倫敦同業(yè)拆借利率掛鉤，具體數(shù)據(jù)參考路透終端“LIBORO1”頁面。
????3.廈門國際銀行委托理財產(chǎn)品資金投向
????廈門國際銀行委托理財產(chǎn)品資金投向與人民幣6個月SHIBOR值掛鉤。
????三、委托理財受托方的情況
????（一）中國銀行為已上市金融機構(gòu)，股票代碼為：601988
????（二）中信銀行為已上市金融機構(gòu)，股票代碼為：601998
????（三）廈門國際銀行為非上市金融機構(gòu)，其基本信息如下
名稱 | 成立時間 | 法定代表人 | 注冊資本（萬元） | 主要業(yè)務(wù) | 主要股東及實際控制人 | 是否為本次交易專設(shè) |
廈門國際銀行股份有限公司 | 1985-08-31 | 翁若同 | 838,626 | 見本表說明 | 閩信集團有限公司 | 否 |
說明：廈門國際銀行主要業(yè)務(wù)：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯;提供信用證服務(wù)及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);基金銷售;及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等批準的其他業(yè)務(wù)。
????（四）廈門國際銀行最近一年主要財務(wù)指標?單位：萬元
項目 | 2018年12月31日 |
資產(chǎn)總額 | 80,610,463.20 |
利潤總額 | 683,975.60 |
營業(yè)收入 | 1,323,022.40 |
凈利潤 | 582,412.80 |
????（五）中國銀行、中信銀行、廈門國際銀行與公司、公司控股股東及實際控制人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，上述理財受托方并非為本次交易專設(shè)。
????四、對公司的影響
????（一）公司最近一年又一期的主要財務(wù)情況如下?單位：萬元
項目 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 |
資產(chǎn)總額 | 266,291.38 | 270,454.34 |
負債總額 | 79,847.30 | 77,916.85 |
凈資產(chǎn) | 186,444.08 | 192,537.49 |
營業(yè)收入 | 102,581.79 | 69,728.82 |
凈利潤 | 8,453.82 | 9,966.17 |
項目 | 2018年度 | 2019年1月-9月 |
經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 | 8,562.38 | 657.24 |
注：公司2019年9月30日的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計
????（二）理財業(yè)務(wù)對公司的影響
????公司本次擬使用自有資金投資本金安全的理財產(chǎn)品，是在保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動資金需求并兼顧資金安全的前提下進行的，不會影響公司日常資金的正常周轉(zhuǎn)，不會影響公司主營業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。使用自有資金投資理財產(chǎn)品，可以獲得一定的投資收益，提高資金使用效率和效益，有利于提升公司業(yè)績水平，為股東謀取較好的投資回報。
????（三）會計處理
????根據(jù)新金融工具準則，公司將理財產(chǎn)品列示為“交易性金融資產(chǎn)”。
????五、風險提示
????公司本次購買的保本收益型、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品屬于低風險型產(chǎn)品，但金融市場受宏觀經(jīng)濟影響較大，不排除該項投資受到市場風險、政策風險、流動性風險、不可抗力風險因素從而影響預(yù)期收益。
????六、決策程序的履行
????公司理財事項決策程序。2018年5月25日，公司召開2017年年度股東大會，審議通過《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，同意公司在不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，使用總額不超過人民幣20,000萬元（含20,000萬元）的暫時閑置自有資金投資安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品，上述資金使用期限不超過股東大會審議通過后的24個月，公司可在使用期限及額度范圍內(nèi)滾動投資。2019年2月27日公司召開七屆十次董事會，審議通過了《關(guān)于使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案》，同意公司在不影響生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下，新增使用總額不超過人民幣30,000萬元（含30,000萬元）的暫時閑置自有資金投資安全性高、流動性好、本金安全的理財產(chǎn)品，上述資金使用期限不超過董事會審議通過后的16個月，公司可在使用期限及額度范圍內(nèi)滾動投資。公司監(jiān)事會同意公司本次使用自有資金投資理財產(chǎn)品的議案，并發(fā)表了明確的同意意見。
????七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金或募集資金委托理財?shù)那闆r
????（一）公司最近十二個月已到期的理財產(chǎn)品情況
????公司（含子公司）合計使用自有資金190,371.50萬元，共97筆滾動投資銀行理財產(chǎn)品(其中含募集資金31,000萬元，實際收回本金31,000萬元，實際收益353.34萬元)，實際收回本金152431.50萬元，實際收益為1369.29萬元，未到期尚未收回本金金額37940萬元
????（二）公司最近十二個月未到期的理財產(chǎn)品的情況?金額：萬元
序號 | 理財產(chǎn)品類型 | 實際投入金額 | 實際收回本金 | 實際收益 | 尚未收回本金金額 |
1 | 銀行理財產(chǎn) | 1,000 | 1,000 | ||
2 | 銀行理財產(chǎn) | 3,000 | 3,000 | ||
3 | 銀行理財產(chǎn) | 6,000 | 6,000 | ||
4 | 銀行理財產(chǎn) | 6,000 | 6,000 | ||
5 | 銀行理財產(chǎn) | 12,000 | 12,000 | ||
6 | 銀行理財產(chǎn) | 3,000 | 3,000 | ||
7 | 銀行理財產(chǎn) | 2,000 | 2,000 | ||
8 | 銀行理財產(chǎn) | 1,000 | 1,000 | ||
9 | 銀行理財產(chǎn) | 200 | 200 | ||
10 | 銀行理財產(chǎn) | 200 | 200 | ||
11 | 銀行理財產(chǎn) | 100 | 100 | ||
12 | 銀行理財產(chǎn) | 710 | 710 | ||
13 | 銀行理財產(chǎn) | 500 | 500 | ||
14 | 銀行理財產(chǎn) | 30 | 30 | ||
15 | 銀行理財產(chǎn) | 2,200 | 2,200 | ||
合計 | 37,940 | 37,940 | |||
最近12個月內(nèi)單日最高投入金額 | 40,827 | ||||
最近12個月內(nèi)單日最高投入金額/最近一年凈資產(chǎn)（%） | 21.90 | ||||
最近12個月委托理財累計收益/最近一年凈利潤（%） | 16.20 | ||||
目前已使用的理財額度 | 37,940 | ||||
尚未使用的理財額度 | 12,060 | ||||
總理財額度 | 50,000 | ||||
????特此公告。
福建龍溪軸承（集團）股份有限公司董事會
2019年12月31日
名稱 產(chǎn)品
類型 產(chǎn)品
名稱 金額
（萬元） 預(yù)計年化
收益率 預(yù)計收益金額
（萬元）
中國銀行 銀行理財產(chǎn)品 人民幣掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 3,000 2.2% 1.45
產(chǎn)品
期限 收益
類型 結(jié)構(gòu)化
安排 參考年化
收益率 預(yù)計收益
（如有） 是否構(gòu)成
關(guān)聯(lián)交易
8天 保證收益型 —— —— —— 否
閩公網(wǎng)安備 35060202000132號